U wilt als ervaren manager of investeerder een MKB-bedrijf overnemen via een Management Buy-In. Wij begeleiden u door het volledige proces, van zoekstrategie en financiering tot de overdracht bij de notaris. Met dezelfde discretie en regie als bij onze verkoopopdrachten.
Een MBI (Management Buy-In) is een overname waarbij een externe manager, al dan niet samen met financiers, een onderneming overneemt en daarna zelf de leiding op zich neemt. Anders dan bij een MBO (waarbij het zittende management overneemt) komt de nieuwe leiding van buitenaf.
MBI's passen bij ondernemers met operationele ervaring die toe zijn aan eigenaarschap. Vaak betreft het managers uit een corporate die behoefte hebben aan zelfstandigheid, of investeerders die hands-on willen werken in plaats van vanaf een afstand. Een MBI vraagt veel, financieel, persoonlijk en qua doorzettingsvermogen, maar levert ook bovengemiddeld veel op wanneer het slaagt.
Een goede MBI begint met een scherp profiel. Wat zoekt u, qua sector, omvang, locatie, structuur en cultuur? En misschien net zo belangrijk: wat zoekt u níet? In een serie diepgaande gesprekken vertalen wij uw idee naar een concreet kopersprofiel met meetbare criteria.
Op basis van dat profiel benaderen wij, strikt anoniem en volledig namens u, bedrijven die mogelijk passen. Veel interessante targets staan niet officieel te koop, maar zijn voor het juiste verhaal en de juiste partij wél benaderbaar. Een actieve aanpak levert in onze ervaring de beste matches op, en doorgaans tegen aantrekkelijkere voorwaarden dan via openbare verkoopprocessen.
Typisch 20–35% van de overnamesom. Zonder serieus eigen kapitaal is een MBI moeilijk financierbaar, het toont commitment naar bank en verkoper.
Senior bankschuld dekt vaak 50–60% van de overnamesom, gekoppeld aan EBITDA-multiples en debt service ratios.
Een achtergestelde lening van de verkoper, toont vertrouwen, verlaagt benodigde bankschuld en biedt vaak flexibele aflossing.
Voor grotere transacties betrekken we soms een participatiemaatschappij die naast u investeert, extra slagkracht én een sparringpartner.
Een MBI is niet vrijblijvend. U investeert privévermogen, gaat persoonlijke borgstellingen aan en verbindt zich aan een onderneming die u nog moet leren kennen. Iedere onzorgvuldigheid in het traject heeft gevolgen, voor uw vermogen, uw familie en uw professionele toekomst.
Een MBI is een sprint én een marathon. Onze rol is u beide te laten lopen zonder dat u onderweg valt.
Bij een management buy-in (MBI) koopt u zich als externe kandidaat in bij een bedrijf en neemt u de leiding over. Bij een management buy-out (MBO) neemt het zittende management het bedrijf over van de eigenaar. Het grote verschil zit in de informatiepositie: een MBO kandidaat kent het bedrijf van binnen, een MBI kandidaat moet dat inzicht opbouwen tijdens het traject. Daarom weegt due diligence bij een MBI zwaarder en is de match tussen uw profiel en het bedrijf de eerste toets, nog vóór de prijs.
Als vuistregel: tien tot dertig procent van de koopsom aan eigen inbreng, afhankelijk van de financierbaarheid van het bedrijf en de bereidheid van de verkoper om een deel van de koopsom achter te stellen. Bij een transactie van twee miljoen betekent dat globaal twee tot zes ton eigen vermogen. Banken kijken daarnaast scherp naar uw trackrecord en de kasstroom van het doelwit. Hoe stabieler de kasstroom en hoe relevanter uw ervaring, hoe kleiner het benodigde eigen deel doorgaans is.
De platforms met verkoopprofielen zijn de zichtbare markt, maar de beste kansen zitten vaak daarbuiten: bedrijven waarvan de eigenaar wel wil, maar nog niet actief verkoopt. Een gerichte zoektocht begint daarom bij uw profiel: sectorkennis, ervaring en financiële ruimte bepalen waar u geloofwaardig bent. Daarna benaderen we geselecteerde bedrijven vertrouwelijk en rechtstreeks. Die propositie, een concrete kandidaat in plaats van een anonieme oproep, opent deuren die op platforms gesloten blijven, met minder concurrentie van andere kopers.
De gebruikelijke opbouw: eigen inbreng als fundament, bancaire financiering op de kasstroom van het bedrijf, en vaak een achtergestelde verkoperslening (vendor loan) die de brug slaat tussen vraagprijs en bancaire ruimte. Die verkoperslening is bovendien een vertrouwenssignaal: de verkoper blijft financieel betrokken bij uw succes. Bij grotere transacties of groeiplannen kan een participatiemaatschappij aanhaken. De financieringsstructuur bepaalt mede uw bod, dus die denken we uit vóórdat u biedt, niet erna.
Van scherp zoekprofiel tot overdracht duurt het doorgaans zes tot achttien maanden. De zoektocht zelf is de minst voorspelbare fase: soms zit de match in de eerste benaderingsronde, soms vergt het meerdere rondes. Daarna volgen kennismaking, waardering en bieding, intentieovereenkomst, due diligence en financiering, samen goed voor vier tot zes maanden. Kandidaten die vooraf hun profiel, financiële ruimte en financieringsopzet op orde hebben, bewegen aantoonbaar sneller zodra zich een kans aandient.
Plan een vertrouwelijk en vrijblijvend kennismakingsgesprek.